Что такое биметаллизм. Эволюция денежных систем и современная денежная система российской федерации

Биметаллизм - это денежная система при которой роль всеобщего эквивалента законодательно была закреплена за двумя металлами (золотом и серебром). При этом монеты отчеканенные из друх металлов считались вспомогательными. В рамках этой системы предусматривалась свободная чеканка монет из обоих металлов.

Система паралельной валюты в рамках которой соотношение между золотом и серебром устанавливалась стихийно в соотвествии с рыночной ценой этих металлов.

Система двойной валюты - соотношение между металлами устанавливалось государством. И в соответствии с этим производилась чеканка монет из золото и серебра

Система хромающей валюты - система при которой и золотые и серебренные монеты служили законным платежным средством, однако не на равных условиях. Поскольку монеты из мере ра чеканились в закрытом порядке, а из золота свободно. И серебрянные монеты являлись знаком золота.

Биметаллизм был широко распространен в Европе в 16-18 веках, однако функционирование двух металлов в качестве всеобщего эквивалента противоречило самой природе денег, вызывало резкое колебание цен, выраженных одновременно и в золоте и в серебре. Заокнодательно закрепленное соотношение между двумя металлами обычно не соответствовало из рыночной стоимости, а двойная система цен приводила к нарушению сложившихся ценовых пропорций, что отрицательно складывалось на хозяйственной деятельности.

Монометализм - это денежная система при которой всеобщим эквивалентом служит один металл, при этом в обращении пристсвуют и другие знаки стоимости. Различают три разновидности золотого монометаллизма:

Золотомонетный (классический) - преобладал в эпоху классического капитализма, для него характерно обращение золотых монет, к которым применялось правило свободной чеканки, размен знаком стоимости по номиналу, выполненте золотом всех функций денег, свободное обращение золота во внутреннем и внешних оборотов, переход из лишнего золота в сокровища (что способствовало авторегулированию денежного обращения.

Золотосликтовый стандарт был в период монополистического капитализма. Основные особенности: золотые монеты находятся в обращении, но их чеканит только государство. Банкноты размениваются на слитки при предъявлению суммы, установленной законом. Начинается процесс демонетизации золота. Сохраняется свободное обращение золота между странами

Золотодевизный стандарт характерен для системы государственно-монополистического капитализма. К его особенностям относятся: золотые монеты вызодят из наличного обращения, размен банкнот на золото осуществляется через их обмен на иностранную валюту, конвертируемую в золото

Биметаллизм - это монетарный стандарт и денежная система, которая предполагает одновременное использование золота и серебра. Выделяют два Первая - это металлический стандарт. Он также бывает двух типов. Это биметаллизм и монометаллизм. Вторая - это бумажно-кредитный стандарт. Современная денежная система относится как раз к последнему виду. Но сегодня мы поговорим о биметаллизме как исторически первом монетарном стандарте, его недостатках, историческом развитии и особенностях в различных странах.

Характеристика

Какой бывает денежная система? Биметаллизм, монометаллизм и наконец бумажно-кредитный стандарт - это три исторических этапа ее эволюции. В 19-м веке государства закрепляли стоимость своих монет в золоте и серебре. Таким образом, курс их валют в этот период был фиксированным. Биметаллизм предполагает одновременное использование в чеканке золота и серебра. При не существует никаких ограничений на создание монет, если для их изготовления есть сырье. Все деньги в обращении при нем подкреплены драгоценными металлами. Основная проблема использования данной системы заключалась в том, что каждое государство самостоятельно определяло обменный курс золота по отношению к серебру. Поэтому он мог значительно отличаться в одной стране от другой.

В 1865 году была предпринята попытка создать единую международную биметаллическую систему. Для этих целей Франция, Бельгия, Италия и Швейцария объединились в Латинский монетарный союз. Им был установлен паритет между двумя металлами. Однако система просуществовала всего несколько лет, что было связано с монетарными махинациями Италии и Греции и французско-немецкой войной 1870-1871 годов.

В 1867-м в Париже прошла международная конференция, на которой большинство делегаций проголосовали за золотой стандарт, то есть монометаллизм. Вскоре к системе присоединились и все остальные, потому что на практике поняли, что такое биметаллизм и каковы его основные недостатки. Самой устойчивой его формой оказалась система с параллельной валютой, но она была мало распространена. Что касается полного биметаллизма, то он рано или поздно сам себя изживает. Это связано с тем, что закрепленный официальный курс никак не отражает ситуацию на рынке.

Особенности

Таким образом, выделяют следующие основные характеристики данного стандарта:

Функции денег выполняют два металла. Чаще всего это золото и серебро.
Монеты изготовливаются из обоих металлов.
Свободный паритет между золотом и серебром.
Циркуляция монет из обоих металлов происходит одновременно и параллельно.
Цена товаров устанавливается как в золоте, так и в серебре.

Выделяют такие виды биметаллизма:

Полный . Его второе название - "система двойной валюты". Полный биметаллизм был широко распространен в прошлом. Именно его особенности лежат в основе общего определения всей системы. Все остальные виды исключают один из его признаков.
Параллельный .
Частичный . Его также называют системой «хромающей» валюты.

Общим для всех видов биметаллизма является тот факт, что в обращении находятся как монеты из золота, так и деньги из серебра.

Полный биметаллизм

Итак, биметаллизм - это денежная система, которая характеризуется следующими особенностями:

Законным платежным средством являются как золотые, так и серебряные монеты. Цена одного товара устанавливается в обоих металлах.
Чеканка монет как из золота, так и из серебра является свободной и полной.
Государством (союзом стран) устанавливается паритет между металлами.

В таком виде биметаллизм существовал в США. В 1792 году там был закреплено соотношение золота к серебру - 1 к 15. Паритет несколько раз менялся до конца 19-го века, когда стандарт в США был изменен. Полный биметаллизм также был характерен для Франции. Изначально в стране был установлен паритет золота к серебру - 1 к 15,5. Однако его несколько раз потом меняли, но все равно не поспевали за колебаниями на рынке. В 1874 году в стране была прекращена чеканка монеты из серебра. Система двойной валюты изжила сама себя. Это связано с тем, что один металл всегда вытесняет другой при фиксированном паритете. Если цена золота повышается, то людям лучше расплачиваться серебром. Это приводит к тому, что на рынок начинается наплыв последнего, вызывая его еще большее обесценивание. Точно так происходит и при повышении цен на серебро. Только в этом случае на рынок происходит наплыв обесценивающегося золота.

Еще один недостаток такой системы связан с действием закона Грешема. Со временем в обращении становится все больше неполновесных денег. Так происходит из-за того, что во время финансовых затруднений государству легче всего уменьшить содержание драгоценных металлов в монетах при сохранении их прежней номинальной стоимости. Последствием таких махинаций является повышение цен и увеличение нормы сбережения.

Параллельный биметаллизм

Это система, при которой:

Чеканка монет из обоих металлов является свободной и происходит без ограничений.
Государство не устанавливает курс золота по отношению к серебру.
Монеты из обоих металлов находятся в обращении.

Система параллельной валюты была меньше распространена, чем полный биметаллизм. Она существовала во многих западноевропейских странах в 15-17-м веках. Позже всех от нее отказался Ганновер. Здесь она просуществовала до 1857 года.

Система параллельной валюты устраняет некоторые недостатки биметаллизма в полной форме. Отсутствие жесткого паритета между золотом и серебром позволяет обеим монетам свободно обращаться и обмениваться по рыночному курсу. Однако основным неудобством при данном стандарте является необходимость закрепления всех цен в обоих металлах. Иногда государства разграничивали сферу использования золота и серебра. Например, первое использовалось при международных расчетах, а второе - на внутреннем рынке.

Система «хромающей» валюты

Данный денежный стандарт характеризуется следующими особенностями:

Государство законодательно закрепляет соотношение между двумя металлами.
Монеты из золота и серебра находятся одновременно в обращении.
Однако свободная чеканка допустима только для одного из металлов.

На этих принципах был построен стандарт, лежащий в основе Латинского союза между Францией, Бельгией, Италией, Швейцарией и Грецией. Однако в конечном счете возникла проблема с серебряными пятифранковыми монетами. Постепенно весь мир пришел к монометаллизму. Однако сегодня золото больше не выполняет монетарные функции. Современная денежная система является бумажно-кредитной.

Экономический анализ

В начале 1990-х изучением данной системы занимался известный экономист Милтон Фридман. Он заключил, что биметаллизм - это причина нестабильности цен в США в 1873 году. По мнению Фридмана, данная система принесла долгосрочный вред американской экономике. Он считал, что биметаллизм - это огромная ошибка, которая повела за собой крайне неблагоприятные последствия для США.

В Аргентине

В 1881 году в стране началась валютная реформа. С июля 1883-го вступил в силу биметаллический стандарт. В обращении появились золотые и серебряные песо. Бумажные деньги были приравнены к ним. в Аргентине занимались пять банков. Данный стандарт просуществовал в стране только 17 месяцев. Уже в декабре 1884 года банки стали отказываться обменивать банкноты на золото по установленному курсу.

Во Франции

В 1803 году в стране был принят закон, согласно которому франк можно было обменять на 5 грамм серебра. Отдельно устанавливался и курс золота. Килограмм этого металла стоил 3100 франков.

В Великобритании

Биметаллизм широко использовался в средневековой Англии. Однако чеканку монет из серебра запретили уже в начале 18-го столетия, когда в стране был введен золотой стандарт. Однако еще долгие годы сторонники биметаллизма выступали за его возвращение, особенно в кризисные времена.

В Соединенных Штатах Америки

Закрепила золото и серебро как официальные платежные средства с плавающим курсом. Однако в 1792 году секретарь казначейства Александр Гамильтон предложил закрепить соотношение серебра к золоту как 15 к 1. Соответствующие изменения были внесены в законодательство. В 1834 году серебро несколько обесценилось, и был закреплен курс 16 к 1. После принятия Закона о чеканке в 1873-м США практически прекратили использование данного стандарта, однако формально его отменили только в начале 20-го века. По мнению известного экономиста биметаллизм нанес значительный урон США.

Вопрос 4. Система металлического обращения

Типы денежных систем

Вопрос З. Денежная система и ее элементы

1. Понятие денежной системы

2. Элементы денежной системы

1. Денежная система - форма организации денежного обращения в стране:

Сложившаяся исторически;

Закрепленная национальным законодательством.

Денежная система сформировалась в XVI-XVIII вв. в связи с возникновением и развитием капиталистического производства.

2. Элементами денежной системы являются:

денежная единица - установленный в законодательном порядке денежный знак, служащий для соизмерения и выражения цен всех товаров и услуг;

масштаб цен - как выбор денежной единицы страны и как средство выражения стоимости товара через весовое содержание денежного металла в этой выбранной единице;

виды денег - находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством знаки (кредитные деньги, банкноты и монеты);

эмиссионная система - законодательно установленный порядок выпуска и обращения денежных знаков. Эмиссионные операции осуществляют:

Центральный банк - пользуется монопольным правом выпуска банковских билетов (банкнот), составляющих подавляющую часть наличие денежного обращения;

Казначейство - государственный исполнительный орган, выпускающий мелкокупюрные бумажные денежные знаки (казначейские билеты и монеты);

методы регулирования денежного обращения - комплекс мер государственного воздействия. Например, таргетирование (от англ. target - цель, мишень) - установление будущих ориентиров с целью регулирования прироста денежной массы в обращении;

структура денежной массы, находящейся в обращении (соотношение наличных и безналичных денег - соотношение между отдельными купюрами в общей сумме банкнот);

механизм денежно-кредитного регулирования - набор инструментов, с помощью которых государство влияет на денежно-кредитную политику.

3. В зависимости от вида денег (деньги как товар, выполняющий роль всеобщего эквивалента, или деньги как знак стоимости), различают денежные системы 2 типов:

система металлического обращения, основывающаяся на действительных деньгах (серебряных, золотых) и выполняющая функцию денег, при этом банкноты беспрепятственно обмениваются на действительные деньги;

система бумажно-кредитного обращения, при которой действительные деньги вытеснены знаками стоимости, а в обращении находятся бумажные либо кредитные деньги.

1. Понятие биметаллизма и его виды

1. В зависимости от металла, который был принят в данной стране, существуют две системы металлического обращения:

Биметаллизм;

Монометаллизм.

Биметаллизм - денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закреплена за двумя металлами (золотом и серебром).

Выделяют следующие виды биметаллизма:

система параллельной валюты - происходит стихийное установление соотношения между золотом и серебром в соответствии с рыночной ценой металла;

система двойной валюты- соотношение устанавливается государством;

система "хромающей" валюты - золото и серебро служили платежным средством на разных основаниях.

2. Монометаллизм - денежная система, при которой только один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом.

Более распространенным является золотой монометаллизм.

В зависимости от характера размена, знаков стоимости на золото различаются 3 разновидности золотого монометаллизма:

золотомонетный стандарт, при котором:

- золото выполняет все функции денег;

Разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц;

- банкноты свободно и неограниченно размениваются на золото;

- допускается свободный вывоз и ввоз золота и валюты;

Свободно функционируют рынки золота;

золотослитковый стандарт, при котором:

- в обращении отсутствуют золотые монеты и свободная их чеканка;

- обмен банкнот, как и других неполноценных денег, производится только на золотые слитки;

золотодевизный (золотовалютный) стандарт, при котором:

- отсутствует обращение золотых монет и свободная чеканка;

- обмен других денег на золото производится с помощью обмена на валюту страны (стран) с учетом золотослиткового стандарта.

При золотодевизном стандарте поддержание устойчивости курса национальной единицы осуществлялось методом девизной политики, т. е. посредством купли-продажи национальных денег за иностранные, в зависимости от того, снижается или повышается курс национальной денежной единицы на рынках.

Разновидности золотого монометаллизма

Различают три разновидности золотого монометаллизма:

Золотомонетный (классический);

Золотослитковый;

Золотодевизный.

Классический золотомонетный стандарт преобладал в эпоху классического капитализма, то есть свободной конкуренции. Для него характерно следующее:

Обращение золотых монет, к которым применялось правило свободной чеканки;

Размен знаков стоимости (банкнот) на золото по номиналу;

Выполнение золотом всех функций денег;

Свободное обращение золота между лицами и странами;

Переход излишнего золота в сокровища, что способствует автоматическому регулированию денежного обращения.

Золотослитковый стандарт господствовал в период монополистического капитализма. Его основные особенности следующие:

Золотые монеты остаются в обращении, но к ним применяется правило закрытой чеканки;

Банкноты размениваются на слитки при предъявлении суммы, установленной законом;

Начинается процесс демонетизации золота;

Сохраняется свободное обращение золота между странами.

Золотодевизный стандарт характерен для системы государственно-монополистического капитализма. К его особенностям относятся следующие:

Золотые монеты уходят из наличного обращения;

Размен банкнот на золото осуществляется через их обмен на иностранную валюту, конвертируемую в золото.

Все виды золотого стандарта обеспечивали достаточно устойчивое функционирование денежного обращения. Однако каждый вид денежной системы имеет свои исторические границы. На смену металлическим системам приходят системы бумажного денежного обращения. К основным причинам такого перехода можно отнести:

Монополизацию экономики;

Сдерживание экономического роста размерами добычи золота и отсутствие необходимой эластичности денежного обращения;

Ограниченность контроля и воздействия со стороны государства на денежное обращение.

Денежные системы, основанные на обращении неразменных бумажных денег, существуют в настоящее время в подавляющем большинстве стран. Очевидные преимущества таких систем, связанные в первую очередь с удобством и экономичностью обращающихся денег, способствовали их повсеместному распространению. Следует отметить, что данный тип денежной системы не является неким застывшим образованием. Он постоянно меняется, возникают новые формы денег, изменяется их роль, трансформируются другие элементы денежной системы. Расширение международного обмена, формирование мировых и региональных финансовых рынков привели к возникновению особых форм денег - международных и региональных, которые выступают как мера стоимости, средство обращения и платежа, накопления на мировых и региональных рынках. Иными словами, международные и региональные деньги выполняют такие же функции, как и национальные деньги, но на международном (наднациональном) уровне.

Денежная система – эта форма организации денежного обращения в стране, сложившаяся исторически и закрепленная национальным законодательством. Денежные системы сформировались вXVI-XVIIвв. с возникновением и утверждением капиталистического способа производства, хотя отдельные их элементы появились в более ранний период. По мере развития товарно-денежных отношений и капиталистического способа производства происходят существенные изменения в денежной системе.

Тип денежной системы зависит от того, в какой форме функционируют деньги: как товар – всеобщий эквивалент или как знаки стоимости. В связи с этим выделяют следующие типы денежных систем:

система металлического обращения, при которой денежный товар непосредственно обращается и выполняет все функции денег, а кредитные деньги размены на металл;

система обращения кредитных и бумажных денег, при которой полноценные деньги вытеснены из обращения.

В зависимости от металла, который в данной стране был принят в качестве всеобщего эквивалента, и базы денежного обращения различаются биметаллизм и монометаллизм.

1. Биметаллизм и его характеристика

Биметаллизм – денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепляется за двумя металлами (обычно за золотом и серебром), предусматриваются свободная чеканка из них монет и их неограниченное обращение.

Известны три разновидности биметаллизма.

Система параллельной валюты, при которой соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливалось стихийно.

Система двойной валюты, при которой государство фиксировало соотношение между металлами, а чеканка золотых и серебряных монет и прием их населением производилась по этому соотношению.

Система «хромающей» валюты, при которой золотые и серебряные монеты являлись законным платежным средством, но не на равных основаниях. Например, если чеканка монет из серебра производилась в закрытом порядке, то они практически выступали знаками золота.

Биметаллизм был широко распространен в XVI-XVIIвв., а в ряде стран Западной Европы и вXIXв.

Однако биметаллическая денежная система не соответствовала потребностям развитого капиталистического хозяйства, так как использование в качестве меры стоимости одновременно двух металлов – золота и серебра – противоречит природе этой функции денег. Всеобщей мерой стоимости может служить только один товар. Кроме того, устанавливаемое государством твердое стоимостное соотношение между золотом и серебром не соответствовало их рыночной стоимости.

Развитие капитализма требовало устойчивых денег, единого всеобщего эквивалента, поэтому биметаллизм уступил место монометаллизму.

2. Монометаллизм и его характеристика

Монометаллизм – денежная система, при которой один металл (золото или серебро) служит всеобщим эквивалентом и основой денежного обращения, а функционирующие монеты и знаки стоимости размены на золото или серебро. Серебряный монометаллизм существовал в России в 1843-1852 гг., в Индии – в 1852-1893 гг., в Голландии – в 1847-1875 гг.

В зависимости от характера размена знаков стоимости на золото различают три разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный (золотовалютный) стандарт.

Золотомонетный стандарт наиболее соответствовал требованиям капитализма периода свободной конкуренции, способствовал развитию производства, кредитной системы, мировой торговли и вывозу капитала. Этот стандарт характеризуется следующими основными чертами:

во внутреннем обращении страны находятся золотые монеты, золото выполняет все функции денег;

разрешается свободная чеканка золотых монет для частных лиц (обычно на монетном дворе страны);

находящиеся в обращении кредитные деньги (банкноты, металлическая разменная монета) свободно и неограниченно размениваются на золотые монеты по номиналу;

допускаются свободный вывоз и ввоз золота и иностранной валюты и функционирование свободных рынков золота.

Функционирование золотомонетного стандарта требовало наличия золотых запасов у центральных эмиссионных банков, которые служили резервным фондом внутреннего обращения, обеспечивали размен банкнот на золото, являлись резервом мировых денег.

В ходе денежных реформ (1924-1929 гг.) возврат к золотому стандарту был произведен в двух урезанных формах – золотослиткового и золотодевизного стандартов.

При золотослитковом стандарте , в отличие от золотомонетного, в обращении отсутствуют золотые монеты и свободная их чеканка, обмен банкнот производится на золотые слитки. В Великобритании цена стандартного слитка в 12,4 кг равнялась 1700 ф.ст., во Франции цена слитка весом 12,7 кг-21,5 тыс. франков

Таким путем сохранялась косвенная связь денежных единиц стран золотодевизного стандарта с золотом.

Поддержание устойчивости курса национальной валюты осуществлялось методом девизной политики, т.е. посредством купли иностранных денег или продажи на них национальных в зависимости от того, снижался или повышался курс национальной валюты на рынках. Таким образом, при золотодевизном стандарте валюты одних стран ставились в зависимости от валют других государств.